中小企業の管理部門に必要なことって?

中小企業の管理部門の仕事(経理、総務、人事、法務等)の考え方ややりがいについて、中小企業・ベンチャー企業の
プレイングマネージャーとして30年近く働いてきた経験の中での役立つ知識、失敗談なども交えて紹介したいと思います。

Excel

借入金は、保証料も合わせて比較していますでしょうか?

中小企業の借入は、銀行が保証協会つきのものを勧めてくることが多いと思います。
この時に借入金利と別に保証協会の保証料も合わせて、金利の条件を見ているでしょうか?
借入金

■銀行が融資の提案で出してくる数字は?
仮に1,000万円借り入れたい時に
・金利 1.7%で保証協会
・保証料 63,250円
と言われた場合に保証料は、先に借入金から引かれて払ってしまうので、以降毎月返済額と共に請求される金利に目がいきがちです。

でも実際は、先に払おうが保証料も合わせて、他にプロパーでの借入が、1.8%と言われた場合に・・・
金利のみ比較して、1.7%と1.8%で、1.7%の方が安いのでなく、1.7%の方は保証料を入れてどうなのか?考える必要があります。

保証協会の保証料を入れた利息がどのようなものか?シミュレーションできる表を作りましたので、ご利用下さい。

■表の使い方(銀行返済一覧表)
1.ピンクのセルは、必要事項の入力セルです。
 ①融資先金融機関名
 ②借入額
 ③金利
 ④返済期間
 ⑤保証協会・保証率
 ⑥分割係数
※現在入っている数字は、サンプル数字になります。

返済表①

入力して、保証料こみで考えるとどうなるのか?シミュレーションして判断材料にして下さい。

■仕訳としては、
1.保証料は、借り入れて融資が入金された時に前払金で全額仕訳をします。
  預 金 ××  / 長期借入金
  前払金 ××
 (印紙代なども引かれる場合は、一緒に仕訳をして下さい)
2.以降、毎期前払金を借入期間で割った金額を「支払手数料」で計上していきます。
  支払手数料 ×× / 前払金 ××
3.月次決算をする場合は、エクセルの一覧での月額の数字で
  月初に 前払費用 ×× / 前払金 ××
  毎月  支払手数料 ×× /前払費用 ××
 (月初の仕訳は、なしで“前払金”で毎月仕訳でも大丈夫です)

■銀行返済一覧表(複数年)
5年分の表もつけてありますが、それ以上の期間が必要な場合は、2年目以降の1年分をコピーして追加して頂けたら何年でもシミュレーションできます。

返済表②

※入力が必用な箇所(ピンクのセル)以外は、保護をかけています。
※修正が必要な場合は、【校閲→シート保護の解除】で、保護を外して修正をして下さい。

【注意!】あくまで概算のシミュレーションですので、実際の融資で初月に返済額の差額調整がある場合など条件によっては、表の金額と差がでる場合もあります。

★銀行返済一覧表Excelサンプルデータのダウンロードはこちらから

借入が必要な場合は、返済計画なども立てて、できるだけ有利な条件で融資を受けて頂けたらと思います。

ブログ更新しました

Excelで書式を作成する時にちょっとしたコツで使いやすい書類になります。

管理部門は、色んな書式やフォーマットを作成すると思います。
そこでExcelで作成する時にちょっと工夫すると使う時にとっても使いやすい書式ができます。

実例で説明したいと思います。
例えば、今までWordで作成していた『見積書』があるとします。
それを見積書なので、自動計算できるようにExcelにしたいな、と思った場合に・・・

1.Excelで作成しようと思う、Wordの書式を印刷します。

管理部見積書


2.次に印刷した書面の文字の配置に合わせて線を引いていきます。

管理部現物見積書

※線を引き終わったら、一番上に番号を振っておきます。
(入力が必要なところに文字が入らないように入力必要箇所の前後は線を引きます。)

3.Excelも2の上部と同じように番号を振っておきます。
 そして2の書面の番号を頼りに文字を入れていきます。


管理部見積書エクセル

※コツは、例えば平成( )年( )月( )日( )の( )のところは、文字を入れないで入力の時に入力する数字だけが入るようにします。
次に見積もり先相手名を入れるところも(Wordの文章では、〇〇〇株式会社と入っているところ)セルを結合して、文字を左詰めにしたいのか?中央にしたいのか?で設定をしておきます。
(その他も結合が必要なところは、結合して文字位置を設定します)
※文字の大きさやセルの大きさ、幅、高さのレイアウトを調整します。
※完成したら最上部の番号は、削除して下さい。

4.入力するところ【黄色】、計算式が入るところ【緑色】

管理部見積書Excel

Excel見積書サンプルデータはこちらから
※コツは、入力の必要なところは「セルの書式設定」の「保護」でロックをはずして、
その他のセルは「ロック」をしておくことです。

管理部の書式作成書式設定

このように元の書類から同じようなレイアウトで、エクセルで入力に便利なように作成できます。
履歴書なんかも、今はネットにたくさん書式があるので必要ないかもしれないですけれど・・・
自分でも簡単に作成できてしまいます。

伝票関係もExcelで作って会社のロゴつけたておけば、手書きしなくていいのと発行したものをデータとして保存しておけるのでいいと思います。



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